Chargé de clientèle banque - Fiche métier

Comment devenir Chargé de clientèle banque ? Retrouvez ici les missions, formations nécessaires, rémunération de cette profession.

Cartes de crédits, placements bancaires, crédits à la consommation, assurances... Le chargé de clientèle banque vend les différents produits proposés par son employeur à ses clients qu'il aura auparavant démarchés et fidélisés.

Chargé de clientèle banque - nos conseils sur ce métier et les secteurs Banque, Assurance - Marketing, publicité, Communication
Le métier de conseiller clientèle est accessible dès le niveau bac + 2.

    Chargé de clientèle banque : les missions du métier

    Rôle du chargé de clientèle banque

    Le chargé de clientèle banque doit accomplir les missions suivantes :

    • Assurer la gestion de ses dossiers clients,
    • Suivre les comptes de sa clientèle,
    • Avertir et contacter les clients en cas de problèmes,
    • Négocier en cas de litiges,
    • Procéder à  des réaménagements de contrats,
    • Fidéliser les clients,
    • Conseiller les clients sur des produits adaptés à  leur profil,
    • Vérifier la situation financière de ses clients,
    • Accompagner les clients dans le montage de dossiers de demande de crédit,
    • Définir les autorisations de découverts,
    • Conseiller les clients sur les placements bancaires,
    • Prospecter de nouveaux clients,
    • Proposer et vendre des produits et des services bancaires,
    • Mettre en place un argumentaire de vente efficace,
    • Proposer des offres promotionnelles lors d'une souscription.

    Qualités requises pour devenir chargé de clientèle banque

    En contact direct avec les clients de la banque, le chargé de clientèle banque possède naturellement un sens du relationnel développé. Avenant et commerçant, ce conseiller bancaire sait instaurer un climat de confiance et une relation de proximité avec ses différents clients. La plupart des chargés de clientèle banque doivent répondre à des objectifs chiffrés instaurés par leur hiérarchie. Le travail d'un bon conseiller consiste à savoir vendre des produits bancaires sans pour autant se montrer trop insistant. Il doit faire preuve de sang froid et d'une certaine résistance à la pression. Véritable force de conseil auprès de son portefeuille de clients, le chargé de clientèle banque se tient au courant des évolutions dans le secteur bancaire afin de proposer des produits adaptés.


    Carrière et possibilité d’évolution

    Les chargés de clientèle banque se distinguent par le portefeuille de clients dans ils ont la charge. Cela peut être des particuliers mais aussi des professionnels. Certains conseillers se spécialisent dans une catégorie de transactions bien particulière comme les placements boursiers ou l'immobilier. Cette spécialisation peut constituer un critère d'évolution de carrière. Mais il n'est pas le seul. En effet, un chargé de clientèle banque expérimenté peut être promu au poste de gestionnaire de patrimoine, d'analyste de crédit ou encore de chef de produit marketing. S'il reste employé au sein du même établissement bancaire, il peut également devenir responsable d'antenne ou directeur d'agence.


    Salaire brut mensuel d'un débutant

    1 500€

    Formations nécessaires pour devenir chargé de clientèle banque

    Quelle formation suivre pour devenir chargé de clientèle banque ? Cela dépend du type de clientèle avec laquelle vous souhaitez traiter. Pour des particuliers, un niveau bac +2 peut s'avérer suffisant tandis qu'un portefeuille d'entreprises nécessite un cursus bac +5.

    Niveau bac + 2

    • BTS banque
    • BTS négociation et relation client
    • BTS management des unités commerciales (MUC)
    • BUT techniques de commercialisation
    • DEUST banque, organismes financiers et de prévoyance
    • DEUST commercialisation des produits financiers, option banque et assurance

    Niveau bac + 3

    • Licence pro dans le domaine de la banque, de la finance et de l'assurance
    • Diplôme d'écoles de commerce

    Niveau bac + 5

    • Master professionnel dans le domaine de la banque et de la finance
    • Diplôme d'écoles supérieures de commerce

    Situation du métier chargé de clientèle banque

    L'insertion professionnelle des chargés de clientèle banque est facilitée par les recrutements réguliers des agences bancaires. Les nombreux départs en retraite qui ont lieu ces dernières années permettent d'embaucher de jeunes diplômés. À noter que l'alternance constitue un avantage car les employeurs favorisent le recrutement de candidats formés en interne.

    Synonymes du métier

    Gestionnaire de clientèle
    Chargé d'affaires en financement de projet
    Chargé d'affaires en banque

    Les autres métiers du secteur

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    ActuaireSalaire à partir de 3100
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    AdministrateurSalaire à partir de 1660
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    Administrateur de spectacleSalaire à partir de 1800
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    Administrateur réseauxSalaire à partir de 2200
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    Agent artistiqueSalaire à partir de 1430
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    Agent général d'assuranceSalaire à partir de 1430
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    Analyste de créditSalaire à partir de 2100
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    Analyste financierSalaire à partir de 3000
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    Assistant en communicationSalaire à partir de 1700
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    Assistant supportSalaire à partir de 2100
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    Assistant trilingueSalaire à partir de 1500
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    Assistant(e) de managerSalaire à partir de 1800
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    Attaché de presseSalaire à partir de 1900
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    BlogueurSalaire à partir de 2500
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    Category ManagerSalaire à partir de 2100
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    Chargé d'affairesSalaire à partir de 2100
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    Chargé d'études MarketingSalaire à partir de 2100
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    Chargé d'études StatistiquesSalaire à partir de 1800
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    Chargé de diffusionSalaire à partir de 2000
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    Chargé de mission en environnementSalaire à partir de 1800
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    Chargé de promotionSalaire à partir de 2500
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    Chargé des relations publiquesSalaire à partir de 1900
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    Chargé du recouvrementSalaire à partir de 1800
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    Chef de fabricationSalaire à partir de 2200
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    Chef de produit marketingSalaire à partir de 2000
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    Chef de projet e-CRMSalaire à partir de 2200
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    Chef de projet événementielSalaire à partir de 1700
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    Chef de publicitéSalaire à partir de 1400
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    CogniticienSalaire à partir de 1700
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    Community ManagerSalaire à partir de 2000
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    Concepteur de jeux vidéoSalaire à partir de 1600
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    Concepteur webSalaire à partir de 1500
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    Concepteur-rédacteurSalaire à partir de 1600
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    Conseiller en fusion-acquisitionSalaire à partir de 3800
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    Conseiller en organisationSalaire à partir de 2500
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    Conseiller Financier / BanquierSalaire à partir de 2500
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    Conservateur du patrimoineSalaire à partir de 2000
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    Convoyeur de fondsSalaire à partir de 1500
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    CourtierSalaire à partir de 2500
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    Courtier en assuranceSalaire à partir de 1500
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    Créateur graphiqueSalaire à partir de 2000
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    Customer success managerSalaire à partir de 2500
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    Data analystSalaire à partir de 3000
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    Dépanneur en électroménagerSalaire à partir de 1430
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    Directeur artistiqueSalaire à partir de 2200
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    Directeur d'hôtelSalaire à partir de 2000
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    Directeur de centre de profitSalaire à partir de 3800
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    Directeur de clientèleSalaire à partir de 2500
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    Directeur de créationSalaire à partir de 3000
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    Directeur des opérationsSalaire à partir de 4000
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    Directeur des services techniquesSalaire à partir de 2500
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    Directeur financierSalaire à partir de 4500
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    Directeur MarketingSalaire à partir de 4000
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    ÉlectromécanicienSalaire à partir de 1750
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    ÉlectronicienSalaire à partir de 1600
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    ÉtalagisteSalaire à partir de 1430
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    Expert automobileSalaire à partir de 1400
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    Expert d'assurancesSalaire à partir de 1700
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    FiscalisteSalaire à partir de 2500
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    Game designerSalaire à partir de 1600
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    Gestionnaire d'actifsSalaire à partir de 2500
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    Gestionnaire de patrimoineSalaire à partir de 2000
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    GraphisteSalaire à partir de 1600
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    Graphiste maquettisteSalaire à partir de 1600
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    InfluenceurSalaire à partir de 2500
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    Ingénieur financierSalaire à partir de 4000
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    Ingénieur R&DSalaire à partir de 2800
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    Knowledge managerSalaire à partir de 3000
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    LobbyisteSalaire à partir de 2500
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    MannequinSalaire à partir de 900
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    Média planneurSalaire à partir de 1600
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    Organisateur e-sportSalaire à partir de 1700
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    PhotographeSalaire à partir de 1430
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    ProducteurSalaire à partir de 3000
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    Rédacteur webSalaire à partir de 1500
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    Responsable affiliationSalaire à partir de 2500
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    Responsable du contenu (web/numérique)Salaire à partir de 2300
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    Responsable du service après venteSalaire à partir de 1570
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    Responsable facturationSalaire à partir de 1700
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    Responsable marketing relationnel et CRM Salaire à partir de 2000
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    RoughmanSalaire à partir de 1430
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    SalesmanSalaire à partir de 2500
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    Secrétaire d'éditionSalaire à partir de 1700
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    SouscripteurSalaire à partir de 3000
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    Technicien de maintenance industrielleSalaire à partir de 1500
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    Technico-commercialSalaire à partir de 1500
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    TraderSalaire à partir de 4000
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    Traffic manager / web marketingSalaire à partir de 1800
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    TruquisteSalaire à partir de 2000
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    Veilleur stratégiqueSalaire à partir de 2100
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    Visiteur médicalSalaire à partir de 1600
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    WebdesignerSalaire à partir de 1900
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    WebmasterSalaire à partir de 1800
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    YoutuberSalaire à partir de 1100

    Écoles à la une

    Proposées par les écoles partenaires

    EM Normandie
    Informatique / Numérique
    Clichy
    EDC Paris Business School
    Marketing / Communication
    Courbevoie
    Institut Lyfe (ex Institut Paul Bocuse)
    Tourisme / Hôtellerie / Restauration
    Écully